Unseren Kundinnen und Kunden ist wichtig zu wissen, welche grundsätzliche Struktur deren Portfolio unter Berücksichtigung der finanziellen Gesamtsituation hat: Unternehmerinnen und Unternehmer trennen sinnvollerweise ihre Unternehmensebene von der privaten Ebene. Hier stellt sich die Frage, wie Vermögen gesichert und optimal vermehrt werden kann. Darüber hinaus wird der strategische Ansatz einer Unternehmensplanung auch in der privaten Ebene erwartet: Wie geht es mit dem eigenen Portfolio weiter, wenn der Ruhestand erreicht ist und wie wirkt er in künftige Generationen?
Diese Aspekte waren Veranlassung, seit einigen Jahren neben einer grundsätzlichen Gestaltung von Beteiligungsverhältnissen den Gedanken einer Stiftungsberatung zu intensivieren. Hierbei helfen wir sowohl bei der Gründung von Familienstiftungen, die weiterhin die Hoheit über sämtliche finanzielle Aktivitäten bei der stiftenden Person innehat, als auch bei der Gründung von gemeinnützigen Stiftungen. Diese haben zwar aufgrund der Übernahme klar definierter, eigentlich staatlicher Aufgaben steuerliche Privilegien, jedoch steht oftmals der Gedanke im Vordergrund, der Gesellschaft konkret etwas Gutes zu tun oder zurückzugeben.
Dieser ersten, grundsätzlichen Betrachtung schließt sich eine strategische Vermögensplanung an. Sie sollte der üblichen Vermögensanlage, wie sie eingeschränkt von Mitarbeitenden eines Kreditinstitutes empfohlen wird, vorangehen. Die begrenzte Produktpalette eines Kreditinstitutes ist kein Anlass für Kritik, folgt sie doch staatlichen Vorgaben der Risikominimierung und eines wohlgemeinten, jedoch nicht immer hilfreichen Verbraucherschutzes: Vergleichsweise sichere Anlagen, deren Rendite jedoch selbst einer Inflationsentwicklung nicht Schritt halten, sind ein Beispiel für gut gemeint, aber nicht gut gemacht.
Die strategische Vermögensplanung beantwortet die Fragestellung, welcher jeweilige Betrag zu welchem Zeitpunkt nach Kosten, Inflation und Steuern benötigt wird und geht hierbei auf die unterschiedlichen Lebensphasen und den zur Verfügung Zeiträumen einer Sparphase ein.
Eine Stiftung zu gründen, erfordert intensive Vorbereitung und Abstimmung auch mit der zuständigen Bezirksregierung. Hierbei unterstützen wir Sie gerne, genauso wie bei der sich anschließenden strategischen Vermögensplanung.
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